Tout votre cabinet, dans un seul outil.
Portefeuille, sinistres, conformité, développement commercial, espace client. Et le contrôle de vos décomptes de commissionnement, que personne d'autre ne fait.
Hébergé en Suisse. Utilisateurs illimités. Prêt pour SAF.
Décompte Allianz · février 2026
5 lignes · rapproché
DEMO-ALL-9000Atelier Verdon SA
attendu 11.18reçu 11.180.00
DEMO-ALL-9008Imprimerie Chavannes
attendu 4.33reçu 4.330.00
COLL-9016Quincaillerie Bertholet
identifiant déjà appris
attendu 106.72reçu 106.720.00
DEMO-ALL-9024Yverdon Traiteur SA
attendu 274.00reçu 82.14−191.86
Écart détecté : 191.86 CHF
- 1,5 %
- d’écart moyen sur le courtage
- 8
- compagnies en moyenne par cabinet
- 50 %
- des décomptes encore sur papier
- 2026-2027
- bascule SAF du standard d’échange
Sources : observations de branche et données EcoHub.
Ce que Tacita couvre
Tout ce qu'un cabinet doit tenir, sans module à acheter en supplément.
Portefeuille et polices
Clients entreprises et particuliers, contrats, couvertures normalisées, mouvements de prime. L'échéancier calcule la limite de résiliation, pas l'échéance : c'est la seule date après laquelle on ne peut plus rien.
Commissions
Grilles datées, commissions attendues, rapprochement des décomptes avec apprentissage, écarts motivés, reprises sur résiliation précoce. C'est ce qu'aucun autre outil ne fait.
Sinistres
Déclaration, suivi des mouvements, provisions et règlements, ratio sinistres sur primes par branche. Aucune donnée médicale n'est conservée.
Conformité LSA
Mandats de gestion et d'étude, information au client avec cinq niveaux de preuve, formation continue. L'écran dit qui n'est pas en règle avant qu'un contrôle le dise.
Développement commercial
Prospection avec potentiel calculé, opportunités, comparatif d'offres où les exclusions comptent autant que le prix, appels d'offres sur faisceau de signaux.
Documents
Dépôt par glisser ou par courriel, lecture dans votre navigateur, classement automatique, recherche plein texte, partage par lien signé. Antivirus obligatoire sur chaque pièce.
Analyse et pilotage
Concentration par compagnie et par client, rendement réel, sinistralité par branche, fiabilité de versement. Des chiffres qu'aucun courtier ne calcule aujourd'hui.
Espace client et assuré
Vos clients consultent leurs contrats et leurs sinistres. Vos assurés collectifs consultent leur propre couverture, sans voir leurs collègues ni les primes de leur employeur.
Et ce qu'aucun autre ne fait
Vos compagnies vous envoient chaque mois des décomptes que personne ne contrôle. Tacita les lit, retrouve vos polices, recalcule ce qui était dû, et vous montre les écarts.
Pourquoi les commissions ne se vérifient pas
Vérifier un décompte prend une demi-journée
Retrouver la police, reprendre la grille, recalculer au prorata, comparer. Sur trois cents lignes et huit compagnies, personne ne le fait.
Aucun décompte suisse ne porte de numéro de police
Ils portent un contrat collectif, un numéro de fondation, une référence interne. C'est ce qui rend l'appariement impossible avec un outil ordinaire.
Plus de la moitié arrive encore par la poste
Le raccordement à la plateforme de branche ne couvre qu'une partie du volume. Un outil qui ne sait lire que les flux structurés ne vous sert à rien.
Comment Tacita les contrôle
Vous déposez le décompte
PDF scanné, fichier reçu par courriel, ou téléchargement depuis la plateforme. La lecture se fait dans votre navigateur.
Il retrouve vos polices
Par numéro, par contrat collectif, par nom approchant. Ce qu'il ne reconnaît pas, il vous le demande.
Il apprend de vos corrections
Vous pointez une ligne à la main une fois ; le décompte suivant de la même compagnie se rapproche seul.
Il recalcule ce qui était dû
Selon votre grille, au prorata de la période. Une ligne de mai se compare à un douzième d'une commission annuelle, pas au montant entier.
Il vous montre les écarts, avec le calcul
« Attendu 329.30 pour mai, au prorata de 3 877.50 sur l'année. » Une phrase que vous recopiez dans un courriel à la compagnie.
Prêt pour SAF, sans migration à subir
Les formats d'échange 5.2.1 et 5.4.1 deviennent inactifs en 2026-2027. Les outils bâtis dessus devront migrer. Tacita part directement sur le nouveau standard.
L'apprentissage, pas la saisie
Un identifiant pointé une fois est retenu. Le travail pénible ne se refait pas.
Facturé au volume, pas au siège
Vos collaborateurs sont illimités. Personne n'hésite à ouvrir un compte de plus.
Ce qu'il ne fait pas, et le dit
Il n'invente jamais un écart. Quand il ne peut pas comparer, il l'écrit plutôt que d'annoncer un manquement qui n'existe pas.
Voir Tacita sur vos propres décomptes
Trente minutes, sans engagement. Apportez un décompte réel si vous le souhaitez.
Demander une démonstration